Luego de semanas de negociaciones y discusiones, el Citigroup informo en la noche de ayer que ha finalizado sus charlas con Wells Fargo para conseguir un acuerdo para adquirir algunas partes de Wachovia, y ha confirmado que ha dejado pensar en comprar algún activo del banco.

Al mismo tiempo, el gigante bancario confirmó que no intentará bloquear una posible fusión entre Wells Fargo y Wachovia, aunque igualmente continuará con su demanda para conseguir un pago de los dos bancos por incumplir los contratos firmados hace algunas semanas.

Luego de conocer la decisión del Citi, Wachovia y Wells Fargo realizaron un anuncio conjunto en el que informaban que han presentado una aplicación en la Federal Reserve Board buscando una aprobación rápida para la fusión entre las dos instituciones financieras.

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Demostrando una vez más que todos los sectores del mercado se verán afectados por la creciente crisis económica, la Agencia Internacional de Energia (IEA) ha reducido sus estimados de crecimiento en la demanda de petróleo al nivel más bajo en 15 años.

Según un reporte oficial, la IEA ha reducido sus estimados para el 2008 en 250.000 barriles por día, hasta los 440.00 barriles, y el estimado del 2009 en 190.000 barriles, hasta los 690.000 barriles por día.

Sin dudas esto es algo esperado por todos considerando que los países productores intentarán reducir la producción para aumentar el precio del barril, que está semana se bajó de los 80 dólares por primera vez en más de 10 meses.

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Mostrando un realidad que ha sido dejada de lado en los últimos días, uno de los analistas más importantes del Congreso ha estimado que en los últimos 15 meses los planes de retiro de los estadounidenses han perdido hasta 2 billones (millones de millones) de dólares.

Peter Orszag, el director de la Oficina de Presupuesto, dijo que la inestabilidad que ha destruido a la industria financiera y ha colapsado a los mercados, también ha reducido impresionantemente los ahorros de los trabajadores, obligándolos ha suspender compras importantes o a demorar sus retiros.

Como parte de una investigación del congreso para descubrir las causas y efectos de la crisis financiera, un comité de trabajo y educación ha hablado con analistas para descubrir como todos los problemas financieros domésticos han suprimido las pensiones y otros fondos de retiro, que son las formas más comunes de ahorros en USA.

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Como era de esperar el Bank of America ha demostrado que no era impermeable a la crisis de crédito ya que reportó una importante caída de sus ganancias, y anunció planes para aumentar su capital al cortar sus dividendos a la mitad y recaudar 10 mil millones de dólares en ventas de acciones.

Realizando el anuncio justo después del cierre de la sesión, los representantes del banco dijeron que las ganancias netas en el tercer cuarto cayeron a 1.18 mil millones de dólares, o 15 centavos por acción, marcando una caída de 68% desde los 3.7 mil millones anunciados hace un año.

Aunque una ganancia superior a los mil millones de dólares puede ser vista como excelente dentro de una economía estancada como la estadounidense, hay que considerar que los estimados primarios de Wall Street indicaban una ganancia neta de 3.22 mil millones, o 62 centavos por acción.

Las acciones de Bank of America, que cayeron 6.5% durante la sesión oficial del lunes, se derrumbaron más de 9% en las horas después del anuncio, lo que marcaria una caída real en el día superior al 15%.

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En la tarde del domingo, Alemania, la segunda economía más grande de Europa, sorprendió al resto de los miembros de la Unión Europea al anunciar que garantizaba todas las cuentas bancarias privadas y confirmaba un salvataje de 50 millones de euros para el banco Hypo Real Estate AG.

Según lo informado, el Ministerio de Finanzas y los bancos privados alcanzaron un acuerdo el domingo para utilizar una línea de crédito adicional de hasta 15 mil millones de euros para ayudar al gigante de las bienes raíces, ampliando un plan de salvataje anterior equivalente a 35 mil millones de euros que seria financiado por el gobierno y bancos privados.

El primer acuerdo fue cancelado el sábado cuando Hypo anunció que un consorcio de varias instituciones financieras, que mantuvieron sus nombres en la oscuridad, no acepto el contrato, llevando a los ejecutivos bancarios y a los legisladores a negociar un nuevo acuerdo, que finalmente fue presentado ayer.

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El precio del petróleo llegó a su mínimo en ocho meses, bajando de la barrera de los 90 dólares por barril, afectada por la especulación de que la creciente crisis financiera enlentecerá el crecimiento económico global y cortará la demanda de crudo en todo el mundo.

En la tarde de hoy también se identifico al aumento del dólar frente al euro como otra razón por la caída en el valor del petróleo, destacando que en el medio día europeo el crudo liviano había bajado 4.03 dólares hasta los 89.85 dólares por barril en la New York Mercantile Exchange.

Esa caída fue peor dado que, en las primeras horas de sesión, el precio llego a los 89.07 dólares por barril, recuperando cerca de 80 centavos poco después. Vale recordar que al cierre del viernes, el crudo liviano se encontraba a 93.88 dólares en Nueva York, mientras que el Brent terminó a 86.61 dólares.

Mirando los precios del ultimo año podemos decir que el precio del petróleo ha caído cerca de 40% desde llegar a su máximo histórico en julio. Además, los contratos a futuro del Nymex no se negociaban en valores tan bajos desde febrero, lo que significa que, de mantenerse la caída, podríamos regresar a valores del 2007 en algunos días.

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Las acciones europeas presentaron incrementos interesantes en las operaciones del jueves siguiendo la decisión del Senado de Estados Unidos de apoyar el plan de rescate financiero americano.

Como era de esperar, los analistas han dicho que el incremento se debe a que los inversores tienen la esperanza de que la Casa de Representantes decida pasar la nueva ley de salvataje financiero.

En la mitad del día, el FTSE 100 británico presentaba un incremento de 0.7%, mientras que el Cac francés subió un 0.3%. Vale destacar que estos incrementos también llegan después de que Francia confirmó que realizara una cumbre sobre la crisis financiera.

Según lo informado por el gobierno francés, esta reunión especial servirá para coordinar una respuesta a los problemas financieros que afectan a los miembros europeos del G8 algunos días antes de que los lideres financieros del mundo se reúnan en Washington.

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Como una muestra más de que la crisis se ha expandido a todo el mundo, la balanza comercial de Japón cayó a números negativos en agosto apoyada en un incremento en la importación de petróleo y una leve caída de las exportaciones.

Según las cifras oficiales, quitando enero, cuando las exportaciones caen considerablemente por el año nuevo, en agosto se produjo el primer déficit comercial en Japón desde noviembre de 1982.

Observando las cifras podemos decir que durante el mes de agosto, las importaciones superaron a las exportaciones por 324 mil millones de yenes, lo que equivale a 3.09 mil millones de dólares.

Esta noticia alimento los temores de que Japón estaría muy cerca de entrar en recesión, dado que en los últimos meses se ha observado una importante caída en el crecimiento de la economía local.

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Para sorpresa de algunos, las acciones en la bolsa de Estados Unidos presentaron un importante crecimiento en las primeras horas del día luego de que el Presidente George W Bush renovó su pedido al congreso para respaldar el plan de rescate del sistema bancario, estimado en 700 mil millones de dólares.

Este movimiento en Wall Street puede parecer sorprendente considerando que la bolsa sufrió la mayor caída en más de 20 años luego de que el congreso bloqueo el acuerdo, pero en los negocios de esta mañana el índex Dow Jones aumentó 290 puntos o 2.8% para dar cierto respiro al mercado.

En relación a este cambio, los analistas han dicho que los inversores tienen la esperanza de que un nuevo acuerdo sea alcanzado esta semana, lo que permitiría al gobierno disponer de esta impresionante cantidad de dinero para salvar varias instituciones que se acercan a la quiebra.

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Los analistas coinciden en  la región está más preparada que en años previos para absorber los efectos de las turbulencias.

Sin embargo, hay tres aspectos que preocupan. Primero que nada la contracción de los créditos internacionales.  Además, inquieta la caída de la demanda en el mercado estadounidense, y una recesión global. Por último, la volatilidad en el precio de las materias primas latinoamericanas.

Aunque por el momento ningún banco latinoamericano ha quebrado se teme que los efectos de una contracción de las líneas de créditos o de un aumento de las tasas de interés puedan filtrarse a través de los bancos locales.

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