El debilitado dólar recién está ganando fuerza, pero no la suficiente como para que la inversión en él sea ciega, como antes. De hecho, una de las consecuencias de ello es la inversión en otras monedas, y entre ellas encontramos el oro, que en el día de hoy ha marcado un hito en la historia de su valor.

El Fondo Monetario Internacional ha decidido vender 200 toneladas de oro al Banco Central de la India, en una operación que revalorizó el oro a todo el mundo, alcanzando un valor récord de US$1095.05 la onza en Londres y US$1084.50 en Nueva York.

De hecho, la onda expansiva de este movimiento ha repercutido profundamente en la inversión en commodities, y tal vez esa sea la tendencia de los tantos inversionistas que se quieren alejar del dólar estadounidense.

Esta transacción a la India implica sólo la mitad del objetivo que se ha impuesto el FMI para los próximos años: vender 403.3 toneladas de oro. Los vectores de posibles compradores apuntan hacia países asiáticos, con la China encabezando la lista, aunque también podría serlo Rusia o nuevamente la India en una transacción futura.

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El precio del oro sigue avanzando en su meteórica carrera alcista y registrando nuevos récord, en solo seis meses se ha revalorizado un 19%.

Esto se debe al fuerte ajuste que sufre el dólar que se ha depreciado un 10% frente al euro, lo que ha impulsado rápidamente la cotización de todos los activos que se negocian internacionalmente en dólares.

En el mercado se empieza a especular con una debilidad estructural del dólar, debido a la persistencia del doble déficit público y por cuenta corriente y a la fragilidad de la recuperación.

Son muchos países los que podrían diversificar sus reservas en divisas y todos están pendientes de China.

El gigante asiático posee más del 29% de las reservas mundiales en divisas y sólo un 2% de ellas están en oro.

El oro es un valor refugio tradicional en momentos de incertidumbre y cuando hay previsión de que las presiones inflacionarias se incrementen.

La incertidumbre económica global actúa de estímulo para el oro, que lleva nueve años consecutivos al alza.

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Esta semana el oro volvió a superar la barrera de los 1.000 dólares por onza por primera vez en seis meses, dando nuevas señales de que los inversores creen que lo peor de la recesión económica ha terminado y la preocupación ahora pasa a ser la inflación.

La demanda por oro no es una gran sorpresa considerando que es considerado como la inversión más segura en tiempos de problemas económicos o en tiempos de alta inflación, por lo que en lo que va del año su valor ha crecido casi un 14%.

Demostrando algunas relaciones económicas muy interesantes, en el mismo tiempo el dólar estadounidense ha perdido parte de su valor, recordando que el dólar generalmente se mueve en la dirección opuesta al valor del oro.

Al conocer esta realidad, varios analistas indicaron que el incremento en el precio del oro se debe a la falta de estabilidad que se registra desde los inversores personajes hasta las grandes instituciones que utilizan reservas en oro.

Además dijeron que todavía hay dudas sobre la salud de las economías más importantes del mundo, donde las tasas de interés podrían volver a crecer, explicando que todos estos factores pueden llevar a la compra de oro.

La pregunta ahora es si el oro podrá regresar a los niveles record que vimos el año pasado, recordando que en marzo del 2008 la onza de oro alcanzó los 1.032 dólares, el precio más alto de la historia, solo algunos meses antes de la explosión de la crisis.

Para los que no conocen mucho sobre este mercado, el oro se mide y vende en onzas troy que equivalen a 31.1035 gramos o 480 granos y es considerada una de las inversiones más estables ya que su valor ha crecido regularmente en los últimos ocho años.

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Aunque parezca extraño considerando la crisis económica que la ha golpeado más de lo pensado en un principio, China ha reportado que ha estado incrementando sus reservas de oro en secreto durante los últimos meses.

Según lo informado, esto pudo mantenerse en secreto al comprar el metal precioso producido dentro del país, lo que le permitió prácticamente duplicar la cantidad de oro bajo su poder hasta superar las mil toneladas.

Esta es una noticia muy interesante, recordando que actualmente China tiene las reservas exteriores de intercambio más grandes del mundo, que fueron estimadas en cerca de los dos billones de dólares (millones de millones).

No se conocen muchos detalles sobre las reservas, pero se estima que dos tercios del total son mantenidos en dólares norteamericanos, aunque China ha intentado abandonar el dólar como la moneda de sus reservas por varios meses.

Tenemos que recordar que algunos días antes de la cumbre del G20 en Londres, representantes del gigante asiático sugirieron que este podría ser el momento perfecto para que todos los países reduzcan su dependencia en el dólar como moneda de las reservas.

Luego de confirmar esta noticia, tenemos que decir que el movimiento de China ha incrementado levemente el precio del oro, hasta los 913 dólares por onza en Londres y alegró a los inversores tradicionales, que creen que el oro es la forma más segura de guardar valores.

Finalmente, varios expertos han indicado que las reservas de oro chinas son bastante inferiores que las reservas de Estados Unidos y otros países desarrollados, por lo que todavía continuaba comprando dólares estadounidenses.

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El Foro Económico Mundial de Davos concluyó con un llamado a reconstruir el sistema económico global.

Durante cinco días, más de 2.000 empresarios y líderes políticos analizaron en Suiza la actual situación económica mundial.  Sin embargo, usaron la mayor parte del tiempo en discutir los problemas en lugar de buscar las soluciones.

El fundador del foro, Klaus Schwab, anunció “una iniciativa de rediseño global” para reformar la banca, la regulación financiera y el gobierno corporativo.

Los debates demostraron la incertidumbre generalizada entre los políticos y los empresarios mientras trataban de calcular la profundidad de la crisis económica y explorar las formas de salir de ella.

Ninguno de los presentes trató de refutar la predicción de que la economía global se enrumba a una recesión larga y profunda.

El profesor Schwab expresó que la situación actual es un ejemplo perfecto en el cual los bancos podrían liderar y crear un sistema de autorregulación, y no esperar porque el gobierno lo haga.

Casi todo el mundo coincidió en que, aun cuando el capitalismo necesita ser “reparado“, no está completamente “descompuesto“.

Nouriel Roubini, uno de los pocos economistas que vaticinó con exactitud la crisis hipotecaria, no fue el único que usó una variación de una cita del ex primer ministro británico Winston Churchill: “El capitalismo es el peor sistema con excepción de todos los sistemas políticos que ya han sido probados“.

Probablemente la mayor preocupación, aparte de rescatar la economía mundial “de la unidad de cuidados intensivos” en que se encuentra, para usar una frase de Schwab, fue la amenaza del proteccionismo.

Políticos, empresarios y activistas concordaron en que crear barreras comerciales ahora tendría un efecto devastador en las economías industrializadas y mayormente entre las más pobres.

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Forbes.com ha encontrado dentro de su lista anual de hombres más ricos del planeta a algunos que actualizan regularmente su blog ya sea por trabajo o placer.

En la lista está desde Sergey Brin, confundador de Google y que escribe un blog acerca de la enfermedad de Parkinson que padece su madre, hasta Mark Cuban excéntrico empresario puntocom, dueño de los Dallas Mavericks de la NBA.

Bill Marriott, el millonario propietario de una cadena de hoteles tiene 76 años y mantiene un blog en el que escribe recetas de cocina y recomendaciones literarias.

También el magnate del petróleo Mikhail Prokhorov, postea y cuenta como hace acrobacias con su moto de agua, acude a diversos actos benéficos o da conferencias a jóvenes sobre cómo enriquecerse.

En esta lista parece que solo hay lugar para dos mujeres. J.K Rowling, la autora de los libros de Harry Potter mantiene un blog en el que guarda las distancias y no habla demasiado de su vida personal.

Por otro lado, Oprah Winfrey, la presentadora de televisión estadounidense, es igual de histriónica en internet y es capaz de postear en su bitácora cualquier cosa de su vida.

Vía | ABC

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El recientemente electo presidente estadounidense, Barack Obama afirmó que la crisis mundial es de “proporciones históricas” y que para combatirla buscará implementar una gigantesca inyección de dinero público en infraestructuras y servicios sociales.

Mientras anunciaba a los principales integrantes de su equipo económico avisó que en breve el Gobierno aprobará  un “gran paquete de estímulo“. Si bien aún no se sabe el monto exacto declaró que la urgencia es tal que “no se puede perder ni un minuto.

Uno de los objetivos principales es crear 2,5 millones de nuevos puestos de trabajo durante los próximos dos años. Esto vendría muy bien a la castigada economía estadounidense que desde principios de este año viene perdiendo cerca de 1,2 millones de empleos.

Barack pretende crear empleos construyendo puentes y rutas, modernizando escuelas, construyendo vehículos más económicos. También buscará desarrollar nueva fuentes de energía para liberar, un poco, a Estados Unidos de su dependencia del petróleo.

Según los últimos datos del Departamento de Trabajo, más de 4 millones de persona están bajo el seguro de desempleo, la cifra más elevada desde diciembre de 1982.

Con respecto al equipo económico, que acompañará a Obama en esta travesía, estará integrado por: Timothy Geithner, como secretario del Tesoro, Larry Summers, frente del Consejo Económico Nacional; Christina Romer,  en la presidencia del Consejo de Asesores Económicos, y Melody Barnes,  que dirigirá la Oficina de Política Doméstica.

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Según los últimos datos, la morosidad de los créditos se ha elevado hasta tasas de 1998. En julio se situaba en el 2,148% y aunque sigue siendo la mitad de la media europea, los créditos morosos se elevan a 38.034 millones de euros, de una cartera total de 1,76 billones de euros.

La CECA (Confederación de Cajas de Ahorros) señala que para finales de año, la morosidad en las cajas alcanzaría el 3,3% en diciembre y que en 2009 llegaría al 5%.

La evolución del sector inmobiliario y constructor, la conocida por todos crisis económica,  el Euribor y una regulación más estricta han provocado aumento en apenas unos meses.

Pero no todos pierden en este momento. Las empresas de cobros de morosos han  elevado una media del 30% el volumen de casos que atienden en los últimos 12 meses.

Según los datos de EFE, todas las empresas de gestión de cobros han experimentado un incremento de entre el 15% y el 80% en los expedientes que atienden desde otoño de 2007.

España, no obstante, es el único de la UE que no tiene una normativa legal específica para regular a las empresas de recobro y sus procedimientos.

Vía | Intereconomía

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La Reserva Federal (Fed) aprobó las solicitudes de Goldman Sachs y Morgan Stanley para convertirlas en compañías bancarias matrices, colocándolas directamente bajo la supervisión regulatoria del banco central.

El cambio de estatus al de holding bancario les facilita la adquisición de bancos comerciales y les permite tomar depósitos de inversionistas a la vez que están protegidos por la Fed para sobrevivir a la actual tormenta financiera.

El organismo monetario dijo que estaba poniendo a disposición los mismos acuerdos de colateral a la subsidiaria de corretaje de Merrill Lynch.

Según los expertos estos cambios  marcan el fin del modelo bancario de inversiones de Wall Street tal como ha sido conocido por años.

Anteriormente, el gobierno de Estados Unidos había anunciado un paquete de rescate de US$700.000 millones para hacer frente a la peor crisis financiera en décadas.

Los bancos de inversiones demostraron ser particularmente vulnerables a la crisis financiera, con Lehman Brothers yéndose a la quiebra esta semana y con Merrill Lynch vendido a Bank of America.

El Congreso está considerando el plan elaborado por el secretario del Tesoro de Estados Unidos Henry Paulson, que busca establecer un fondo para comprar gran parte de la deuda incobrable de los bancos e instituciones financieras. Además, Paulson pidió a otros países adoptar esquemas similares para recobrar la confianza en los mercados.

Vía | BBC

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El presidente de Estados Unidos, George W. Bush, habló desde los jardines de la Casa Blanca, tras haber suspendido los viajes que tenía previsto, debido a la gravedad de la crisis que sufren los mercados financieros mundiales.

En sus primeras declaraciones públicas sobre la crisis desde que su Gobierno orquestó el rescate de la aseguradora American International Group, aclaró que las medidas tomadas por la Casa Blanca y la Reserva Federal eran necesarias.

Afirmó que los mercados financieros siguen afrontando los desafíos y prometió “seguir actuando para fortalecer y estabilizar” el sistema“.

El gobierno, luego de la quiebra de Lehman Brother, está enfocado en rescatar también a las principales empresas de las hipotecas Fannie Mae y Freddie Mac.

Bush destacó la decisión del Tesoro norteamericano y los bancos centrales europeos de dar “un paso sustancial para proveer liquidez adicional al sistema financiero estadounidense“.

Vía | Reuters

Más información en: WSJ

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